17. Januar 2017 – Musterdepot 2017
Aus unserer Sicht gibt es keine Veranlassung, die Zusammensetzung unseres Musterdepots für 2017 zu verändern. Wir starten also in das neue Jahr 2017 mit dem gleichen Depot wie in 2016.
Trotz der vielfach in der Presse verkündeten Zinswende (in den USA sind die Renditen der 10-jährigen Treasuries seit Mitte des letzten Jahres um ca. 1% gestiegen), glauben wir nicht, dass die Renditen weiter nachhaltig steigen werden. Wir sind sicher, dass Notenbanken eingreifen werden, wenn es darum geht, die Refinanzierungsfähigkeit der Staatsschulden sicher zu stellen. Das Rückschlagspotential von Staatsanleihen der westlichen Welt halten wir damit für begrenzt.
In einem Umfeld tief bleibender Renditen (auch wenn das Niveau vielleicht zwischenzeitlich leicht weiter steigt) sollten Aktien sich weiter gut entwickeln, sofern keine externen Risiken die globale Konjunkturentwicklung behindern.
17. Januar 2017 – Musterdepot Jahresbilanz 2016 / + 4,79%
2016: Sorgen um die Konjunktur in China, Brexit, Referendum in Italien, Donald Trump neuer Präsident der USA, IS-Terror – dazwischen immer wieder Unsicherheiten hinsichtlich des Verhaltens der Notenbanken…
Kein Wunder also, dass es an den Finanz- und Kapitalmärkten auch in 2016 wieder recht turbulent zuging.
Dennoch hat sich auch in diesem Jahr unser Musterdepot (Typ: ausgewogen, Risikoklasse 3 von 5) sehr gut geschlagen und im Jahresverlauf um 4,79% zugelegt.
Diese positive Wertentwicklung knüpft damit nahtlos an die guten Ergebnisse der Vorjahre an:
2012: + 11,09%
2013: + 8,62%
2014: + 9,61%
2015: + 4,39%
2016: + 4,79%
Wer von unseren Kunden unser Musterdepot von Anfang an bis zum 30. Dez. 2016 nachgebildet hat, kann sich inzwischen über einen kumulierten Wertzuwachs in Höhe von 44,68% (bei Wiederanlage der jährlichen Gewinne) freuen. Aber selbst, wenn man am Ende eines jeden Kalenderjahres die Gewinne entnommen hätte, verbliebe immer noch ein kumulierter Zuwachs per 30. Dezember 2016 in Höhe von 38,50%!
17. Januar 2017 / Focus Online
Nun berichtet auch die Online Redaktion von Focus über uns…
13. Dezember 2016 / Handelsblatt
Sehr geehrte Damen und Herren,
das Handelsblatt hat vor kurzem einen Artikel veröffentlicht unter der Überschrift: „Investmentfonds ohne Ausgabeaufschlag, so können Anleger Kosten sparen.“
Dabei wird ausdrücklich auch auf Fondspower.de hingewiesen.
Gerne stellen wir Ihnen nachfolgend den Link zu diesem Artikel zur Verfügung.
19. November 2016 – Update Musterdepot / YTD: + 2,69%
Unser Musterdepot hat in den letzten knapp 2 Wochen etwas Federn lassen müssen, nachdem die Wahl Donald Trumps zum neuen Präsidenten in den USA bestimmte Sektoren der Aktienmärkte zwar befeuern konnte, zugleich aber an den Anleihemärkten eine deutlich höhere Verschuldung der USA und ein Anziehen der Inflation in den USA eingepreist wurde.
Dies führte auf der Anleihenseite in den Fonds des Musterdepots zu zum Teil recht deutlichen Kursverlusten, die auch durch teilweise deutliche Gewinne in den Aktienpositionen nicht vollständig kompensiert werden konnten.
Wir bleiben dennoch zuversichtlich für die weitere Entwicklung unseres Musterdepots, da zu erwarten ist, dass die Fondsmanager der für unser Musterdepot ausgesuchten Zielfonds aufgrund der jeweils flexiblen Anlagestrategie sich auf die zu erwartenden Änderungen der Rahmenbedingungen an den Finanz- und Kapitalmärkten einstellen werden.
31. Oktober 2016 – Update Musterdepot / + 3,96%
Der 31. Oktober 2016 liegt hinter uns; ein guter Zeitpunkt, um wieder mal einen Blick auf die Entwicklung unseres Musterdepots zu werfen.
Aus am 31. Dezember 2015 angelegten 50.000 EUR sind inzwischen 51.979,61 EUR geworden; das entspricht einem Zuwachs in Höhe von 3,96%.
Wichtig zu wissen: Fondspower.de Kunden, die dieses Depot nachgebildet haben, können sich genau über diesen Zuwachs freuen. Andere Anleger, die immer noch einen Ausgabeaufschlag bei Kauf ihrer Fonds zahlen, wären mit ihrem Depot – nach Kosten – immer noch im Minus!
Wir können uns vorstellen, dass es angesichts des ungewissen Ausgangs der Wahlen in den USA noch einmal turbulent an den Finanz- und Kapitalmärkten zugehen könnte. Sollten also die Börsen noch einmal deutlich nachgeben, wäre dies ein idealer Zeitpunkt (für den langfristig orientierten Anleger!), um noch einmal nachzukaufen!
Denn: „Politische Börsen haben kurze Beine!“ – diese Börsenweisheit hat sich zuletzt auch wieder nach dem überraschenden Ausgang des Referendums in Großbritannien bewahrheitet; die Aktienbörsen brachen kurzfristig ein – um schon wenig später zum alten Niveau zurückzukehren..!
Wir wünschen Ihnen weiter viel Erfolg und ein gutes Händchen bei Ihrer Fondsauswahl!
Update Musterdepot 15. September 2016
In der letzten Zeit haben wir die Veröffentlichung zu der Entwicklung unseres Musterdepots (Typ: ausgewogen, Risikoklasse 3) ein wenig vernachlässigt. Das wollen wir nun wieder ändern!
Hier zunächst zur Erinnerung die historischen Daten unseres Musterdepots pro Kalenderjahr:
2012: +11,09%
2013: + 8,62%
2014: + 9,61%
2015: + 4,39%
2016: + 3,76% (bis 15. Sep. 16)
Das sind Zahlen, die sich mehr als nur sehen lassen können!
Hinweis: das Musterdepot wurde in der gesamten Zeit nur ein einziges Mal verändert, was unterstreicht, dass man auch in diesen unruhigen Zeiten an den Finanz- und Kapitalmärkten mit ruhiger Hand sehr gute Ergebnisse erzielen kann…!
Alle im Musterdepot genannten Fonds sind in einem Fondspower.de – Depot ohne Ausgabeaufschlag erhältlich!
2. April 2015 – Update Musterdepot – YTD: + 7,12%
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Das erste Quartal 2015 liegt hinter uns; ein guter Zeitpunkt, um auf unser Musterdepot (Typ: ausgewogen) zu schauen.
Mit einem Ergebnis von + 7,12% für das erste Quartal 2015 legt unser Musterdepot einen fulminanten Start in das Jahr 2015 hin. Die Ursachen dafür sind relativ schnell benannt:
Die lockere Geldpolitik der EZB macht Zinspapiere als Alternative zu Aktien noch unattraktiver – so haben z. B. dt. Staatsanleihen mit Laufzeiten von 1 – 7 Jahren mittlerweile nur noch negative Renditen; selbst für eine 10-jährige dt. Staatsanleihe erhalten Anleger nur noch eine Rendite in Höhe von 0,166% p.a. (2. April, 13:36 – Quelle: http://de.investing.com/rates-bonds/germany-government-bonds?maturity_from=10&maturity_to=290).
Zugleich sorgen billige Energiepreise für mehr verfügbares Kapital zum privaten Konsum. Und: der schwache EURO befeuert die exportlastigen Industrien in der Eurozone.
Kein Wunder also, dass Aktien von diesen Trends massiv profitieren konnten.
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Die im Musterdepot berücksichtigten Fonds können alle – gemäß aktueller Einschätzung zu den Entwicklungen an den Finanz- und Kapitalmärkten – ihre Aktienquote im Rahmen ihrer selbst gesetzten Quoten flexibel erhöhen oder absenken. Dass in einem Umfeld, wie oben beschrieben, die Aktienquoten in den Zielfonds unseres Musterdepots relativ hoch sind, überrascht daher nicht. Deshalb kann auch niemand wirklich über das sehr gute Ergebnis unseres Musterdepots erstaunt sein…
Viele Anleger stellen sich nun mit Recht die Frage: wie geht es weiter?
Natürlich haben auch wir nicht die viel zitierte Kristallkugel, aber einige Entwicklungen sind recht gut einzuschätzen: die EZB wird vorerst – mindestens bis September nächsten Jahres – an ihrer ultralockeren Geldpolitik festhalten –> das Zinsniveau dürfte daher kaum ansteigen, sondern eher – zwar für viele kaum vorstellbar – noch weiter sinken!
Viele Marktteilnehmer gehen davon aus, dass die US-amerikanische Zentralbank FED Mitte des Jahres die Leitzinsen erhöhen könnte –> der EURO dürfte daher weiter schwach gegenüber dem USD bleiben.
Und auch beim Ölpreis ist kaum damit zu rechnen, dass dieser nun plötzlich wieder kräftig ansteigt; schließlich kann sich die OPEC auf die Drosselung der Förderquoten nicht einigen; im Gegenteil: die Förderquoten werden sogar erhöht (obwohl die Lager bis oben hin gefüllt sind). Und: Russland produziert so viel Öl wie noch nie; denn der gesunkene Ölpreis sorgt für deutlich gesunkene Staatseinnahmen, was man mit der Erhöhung der Förderquoten ausgleichen will. Ähnliches gilt für Venezuela… Darüber hinaus, so unser Eindruck, haben die arabischen Erdölproduzenten auch ein Interesse am niedrigen Ölpreis; damit will man die US-Ölindustrie in die Knie zwingen, die nur bei Preisen von oberhalb 70 USD je Barrel Gewinne macht…
Fazit: die Aktien – Ampeln bleiben vorerst auf grün…
4. März 2015 – Update Musterdepot – YTD: + 5,87%
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Unser Musterdepot (Typ: ausgewogen) marschiert weiter in die gewünschte Richtung und hat in den ersten Wochen des Jahres 2015 bis heute bereits um 5,87% zulegen können. Viele Anleger werden sich angesichts dieser Entwicklung und vor allem angesichts der Entwicklungen an den europäischen Aktienmärkten fragen, ob das so weitergehen kann…
Angesichts der ultralockeren Geldpolitik der EZB, die angekündigt hat, bis September 2016 Monat für Monat für 60 Mrd. EUR Wertpapiere – vornehmlich Anleihen – kaufen zu wollen, muss man von weiter fallenden Renditen an den europäischen Anleihemärkten ausgehen. Da die Renditen von Anleihen – die „natürlichen“ Feinde von Aktien – damit immer noch unattraktiver werden, gibt es bei vielen Investoren einen regelrechten Anlagenotstand, der quasi die Aufmerksamkeit dieser Investoren vermehrt auf Aktien richten wird…
Unterstellt man für die europäischen Aktienmärkte ein ähnliches Bewertungsniveau wie für US-Aktien, hat z. B. der DAX noch Luft nach oben bis auf ca. 14.000 Punkte…
Die „liquiditätsgetriebene“ Rallye an den europäischen Aktienmärkten dürfte also anhalten – vorausgesetzt, es kommt nicht zu externen Schocks (Griechenland, Ukraine, IS etc.)
Sollten dennoch die Kurse stagnieren oder korrigieren, sind wir mit den konservativen Komponenten in unserem Musterdepot gut vorbereitet…
5. Februar 2015 – Update und Änderung Musterdepot – YTD: + 4,47%
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Unser zuletzt hier vorgestelltes Musterdepot mit seinen Änderungen für das Kalenderjahr 2015 muss noch einmal geändert werden, weil der bislang im Musterdepot befindliche Investmentfonds BSF European Opportunities Extension Strategies leider für neue Anteilskäufe geschlossen wurde. Wegen seiner überragenden Anlageergebnisse zog der Fonds mehr und mehr Kapital von Anlegern an, so dass das Fondsmanagement die Gefahr sah, ab einer bestimmten Größe seine Anlagepolitik nicht mehr umsetzen zu können. Man beschloss daher ein sogenanntes Soft Closing (Anleger können wie üblich jederzeit ihre Anteile verkaufen, aber neue Anteile werden nicht mehr ausgegeben).
Diejenigen unter Ihnen, die den BSF European Opportunities Extension Strategies gekauft haben, können sich also weiter über die sehr guten Ergebnisse dieses Fonds freuen! (+ 8,28% seit Jahresbeginn).
Da wir Ihnen jedoch mit unserem Musterdepot natürlich nur Investmentfonds vorstellen wollen, die Sie auch tatsächlich über Fondspower.de zu den bekannten günstigen Konditionen erwerben können, mussten wir also jetzt unser Musterdepot noch einmal verändern. Für obigen Fonds nehmen wir nun den Invesco Global Targeted Return (WKN A1XCZE) in das Musterdepot.
Bei diesem Fonds handelt es sich um einen sogenannten Multi-Strategy Fonds, der zugleich auf sehr viele und unterschiedliche Strategien und Asset Klassen setzt. Die Wertentwicklung verläuft relativ unkorreliert zu den Aktienmärkten und sollte daher – insbesondere in Abschwungphasen an den Märkten – eine risikosenkende Wirkung für unser Musterdepot bieten. Mehr Informationen zu diesem Fonds finden Sie hier… Ein Interview mit dem verantwortlichen Fondsmanager finden Sie hier…
Unser so geändertes Musterdepot hat sich bereits in den ersten wenigen Wochen des Kalenderjahres 2015 hervorragend geschlagen und beeindruckt mit einem Wertzuwachs in Höhe von insgesamt 4,47%!
Bitte beachten Sie: das hier vorgestellte Musterdepot ersetzt keinesfalls eine sorgfältige und ausführliche Anlageberatung. Kunden, die das Musterdepot nachbilden oder einzelne Fonds aus dem Musterdepot kaufen wollen, sollten unbedingt zuvor prüfen, ob der Fonds zum eigenen Risikoprofil passt!
Die Informationen auf dieser Seite dienen nur Informationszwecken und sollten weder als Verkaufsangebot, noch als Aufforderung zum Kauf oder als eine Empfehlung zugunsten der Fonds verstanden werden. Die in der Vergangenheit erzielten Ergebnisse sind kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Diese können höher oder tiefer ausfallen.
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